Có vô số sự so sánh trong nhiều năm giữa các quỹ có phí bán và không có
phí bán. Kết luận ấy dường như là có rất ít sự khác biệt về lợi nhuận đầu tư
giữa quỹ có phí bán và quỹ không có phí bán. Cả hai loại quỹ này đều được
quản lý tốt và diễn biến rất giống nhau. Do đó bạn không cần phải mua sản
phẩm của quỹ hỗ tương có tính phí bán. Các kết quả của bạn hầu như sẽ
không có gì khác trong thời gian diễn biến dài, nhưng bạn sẽ bị mất một
phần vốn đầu tư đáng kể vào lúc bắt đầu nếu bạn trả hoa hồng. Bạn phải
mất khoảng một năm mới gỡ lại được vốn đầu tư gốc.
Các xem xét quan trọng để đầu tư vào quỹ hỗ tương
Có nhiều yếu tố bạn nên xem xét khi suy nghĩ về việc đầu tư vào các quỹ
hỗ tương. Cần nhớ các nhận xét sau khi bạn đưa ra sự chọn lựa và quyết
định.
Thứ nhất, thành tích quá khứ ít khi là dấu hiệu cho bạn biết thành tích trong
tương lai, trừ các trường hợp tuyển chọn. Nếu quỹ hỗ tương của bạn thành
công, nó thường thu hút được rất nhiều nguồn tiền mới chảy vào. Chẳng
bao lâu điều đó có thể trở nên quá lớn đến nỗi tiền của quỹ này không biết
đầu tư vào đâu để đạt được cùng mức độ tăng trưởng, làm cho nó nổi tiếng
ngay từ đầu. Lúc bạn biết tin một quỹ hỗ tương thành công, thường đã quá
trễ để đầu tư vào nó và hưởng được các khoản tăng đáng kể về vốn đầu tư
của bạn.
Thứ hai, có một số công ty quản lý quỹ hỗ tương có thành tích thành công
và tăng trưởng trên trung bình trong thời gian dài. Không hiếm cổ phần
trong một quỹ hỗ tương riêng biệt tăng 10%, 20%, 30%, 40% và thậm chí
50% trong một năm thuận lợi ở thị trường chứng khoán. Thường một quỹ
hỗ tương lớn có thể đạt được mức lời cao hơn thị trường trong một số năm.
Thứ ba, bất kể các ý kiến tán thành hay phản đối việc đầu tư quỹ hỗ tương,
nơi tốt nhất cho một người bình thường đầu tư vào thị trường chứng khoán
vẫn là thông qua quỹ hỗ tương được lựa chọn kỹ. Vì nó giữ một danh mục
