M
Gặp gỡ chuyên gia tư vấn tài chính mỗi năm một lần. Nếu bạn không muốn
thường xuyên phải trả tiền cho dịch vụ tư vấn thì việc này cũng đáng đồng tiền và thời
gian bỏ ra khi ít nhất mỗi năm một lần bạn ngồi trò chuyện với một chuyên gia tài
chính - người có thể giúp bạn giải mã những bước tiến của bạn trong đầu tư. Khi cần gặp
gỡ chuyên gia tư vấn tài chính, tôi khuyên bạn hãy tránh sử dụng những công ty đầu tư
lớn với dịch vụ kiểm tra hằng năm dù giá dịch vụ có miễn phí đi chăng nữa, bởi họ chắc
chắn sẽ kiếm được nhiều lợi chính từ những khoản đầu tư của bạn. Thay vào đó, bạn hãy
chọn một nhà tư vấn độc lập - người thu phí theo giờ tư vấn.
Sai lầm 37:
Ký vào các báo cáo thuế mà không xem lại
argo sở hữu một tiệm cắt tóc nhỏ ở Phoenix. Cô đã ly thân nhưng chưa ly hôn.
Chồng cô là người chuẩn bị các báo cáo thuế chung cho cả hai. Mỗi năm anh ta đến
cửa hàng vào ngày 14 tháng Tư và giục cô ký vội vào các báo cáo để anh ta nộp kịp
thời hạn. Một ngày Margo nhận được một bức thư từ Sở Thuế vụ thông báo rằng họ đã nợ
50.000 đô la bao gồm tiền thuế, tiền phạt và lãi suất. Cô nghĩ chắc chắn phải có sai sót gì ở
đây. Cô đã tìm gặp chồng mình, và khi anh ta cứ quanh co mãi, cô yêu cầu anh ta cung cấp
cho cô bản sao các báo cáo trong vòng 5 năm trở lại đây. Anh ta không muốn đưa cho cô,
nhưng cuối cùng vẫn phải nhượng bộ khi luật sư của Margo gọi điện đến và yêu cầu anh ta
giao nộp giấy tờ.
Sau đó Margo thuê một kế toán riêng để xem xét lại các báo cáo. Một điều chắc chắn là,
chồng cô đã hiển nhiên không thông báo về các khoản thu nhập chung của họ, không cho
cô biết về các nguồn thu nhập khác và không cung cấp thông tin gì về những khoản tiền bị
mất do đầu tư vào chứng khoán. Vấn đề còn trở nên tệ hơn khi năm ngoái anh ta tuyên bố
phá sản và khẳng định là không có tài sản gì để trả cho Sở Thuế vụ. Kết quả là, vì Margo
vẫn còn mối liên hệ pháp luật về hôn nhân với người đàn ông này nên cô phải trả tất cả các
khoản anh ta nợ chính phủ.
Đã bao nhiêu lần bạn nhận được các báo cáo thuế và chỉ ký tên vào nó mà không xem
xét chúng? Nếu một ai đó ngoài bạn chuẩn bị các báo cáo, thì việc đơn giản như thêm chữ
ký của bạn và gửi chúng đi sẽ tạo ra sai lầm vô cùng lớn. Bạn phải chịu trách nhiệm tài
chính cho bất kỳ sai sót nào có trong bản báo cáo thuế - dù những sai sót đó được tạo ra
một cách vô tình hay hữu ý.
BÍ QUYẾT HÀNH ĐỘNG
Kiểm tra những điều cơ bản. Bạn không phải là một chuyên gia về thuế để xem xét các bản báo
cáo trước khi ký tên vào. Elaine Gregory - một cổ đông của công ty kiểm toán Gregory, Hiệp hội
Filas tại Pasadena, California gợi ý những điều cơ bản cần xem xét trước khi ký vào các báo cáo:
Nếu tổng thu nhập ở bản báo cáo thuế là rất nhỏ mà bạn hoặc gia đình bạn vẫn có thể
