gia hội thảo hay kết nối với các hãng đầu tư danh tiếng sẽ được trả phí bằng một phần
hoa hồng từ đầu tư của bạn. Ngoài ra, nếu bạn đã mua hoặc được thừa kế một khoản tài
sản giá trị, thì bạn nên xem xét đến việc thuê một nhà tư vấn đầu tư cho mình chứ
không phải từ tiền hoa hồng đầu tư.
Thành lập một đội ngũ tư vấn tài chính. Hãy suy nghĩ về những người xung quanh
có thể giúp bạn. Một người có thể là không đủ, vì thế hãy tìm đến một vài người có thể
đảm nhiệm vai trò cung cấp kiến thức cho bạn, giúp bạn phân tích các khoản đầu tư, hỗ
trợ bạn trong việc lựa chọn công ty đầu tư và giải đáp những thắc mắc cơ bản về việc tạo
ra tài sản. Hãy hỏi mỗi người trong số họ là liệu họ có sẵn sàng dành mỗi tháng một giờ
để chia sẻ với bạn kinh nghiệm của họ, những sai lầm mà họ đã mắc phải và những
quyết định sáng suốt của họ hay không.
Phỏng vấn một vài nhà tư vấn trước khi lựa chọn một người. Ở sai lầm 14 và
Chương 9, bạn sẽ tìm được những cuộc thảo luận chi tiết hơn về những tiêu chí cần có ở
một nhà tư vấn tài chính, nhưng đây cũng là một vài câu hỏi mà bạn nên cân nhắc khi
phỏng vấn một nhà đầu tư:
- Lĩnh vực chuyên môn của anh/chị là gì?
- Anh/chị đã cung cấp kế hoạch tài chính và dịch vụ tư vấn tài chính cho khách hàng
được bao lâu?
- Anh/chị được đào tạo ở đâu và có những bằng cấp gì?
- Anh/chị có sẵn sàng cung cấp cho tôi những chỉ dẫn từ những chuyên gia khác hay
không?
- Anh/chị đã làm việc với bao nhiêu khách hàng?
- Tôi sẽ làm việc trực tiếp với anh/chị hay với trợ lý của anh/chị?
- Công ty của anh/chị đòi thù lao như thế nào và thù lao đó dựa trên những tiêu chí
gì?
- Anh/chị có những bản hợp đồng mô tả cách tính phí và những dịch vụ mà anh/chị
cung cấp hay không?
- Nếu như anh/chị thu được các khoản hoa hồng, tổng phần trăm thu nhập đó là bao
nhiêu trong tổng thu nhập của công ty?
Duy trì việc quản lý danh mục tài sản của bạn. Dù bạn thuê một nhà tư vấn đầu tư hay sử dụng
một công ty đầu tư, hãy tránh việc chuyển tất cả tài sản của mình cho họ và từ bỏ trách nhiệm của
mình. Dù những người này có chuyên nghiệp và đáng tin cậy đến đâu, họ cũng có quá nhiều danh
