Dan Gilbert đã chứng minh trong một bài viết nổi tiếng “How
Mental Systems Believe” rằng chúng ta không phải là những người
hoài nghi bẩm sinh và rằng việc không tin tưởng đòi hỏi phải có sự nỗ
lực rất lớn về mặt tinh thần.
[
Hãy đảm bảo rằng bạn có nhiều hoạt động đầu tư nhỏ này, tránh bị
làm mù quáng bởi sự dữ dội của một hiện tượng Thiên Nga Đen đơn
lẻ. Hãy thực hiện càng nhiều hoạt động đầu tư nhỏ càng tốt. Ngay cả
các công ty vốn đầu tư mạo hiểm cũng rơi vào lối liên tưởng ngụy
biện bởi một vài câu chuyện “có ý nghĩa” đối với họ. họ không có
nhiều hoạt động đầu tư nhỏ mà đáng ra nên có. Nếu các công ty vốn
đầu tư mạo hiểm có khả năng sinh lãi, đó không phải là vì những câu
chuyện mà họ có trong đầu, mà chính là vì họ được tiếp xúc với các
biến cố hiếm bất ngờ.
[
Có một điểm nhận thức chính xác hơn. Hãy nhớ rằng trong hoạt
động Thiên Nga Đen tích cực, những gì quá khứ không tiết lộ đều gần
như chắc chắn sẽ giúp ích cho bạn. Khi nhìn vào doanh thu về công
nghệ sinh học trước đây, bạn sẽ không nhìn thấy được yếu tố mang lại
siêu lợi nhuận trong số đó, và nhờ vào khả năng chữa bệnh ung thư
của một loại thuốc (hoặc chữa bệnh đau đầu, hoặc khiếu hài hước tồi,
v.v...), có khả năng là doanh thu trong ngành đó rất lớn, lớn hơn rất
nhiều so với mong đợi. Mặt khác, hãy xem xét các hoạt động Thiên
Nga Đen tiêu cực. Thành tích trong quá khứ mà bạn nhìn thấy có thể
đánh giá quá cao các thuộc tính. Háy nhớ lại sự sụp đổ của các ngân
hàng năm 1982: có vẻ như họ là những người quan sát ngây thơ khi
cho rằng minh sẽ có lãi nhiều hơn mức có thể đạt được. Các công ty
bảo hiểm gồm có hai loại: loại có khả năng đa dạng hóa thường xuyên,
thuộc về Mediocristan (ví dụ như bảo hiểm nhân thọ) và loại có xu
hướng Thiên Nga Đen bùng nổ và có ý nghĩa sống còn hơn, thường
