Điều kiện 1: Kết quả lâu dài
1. Quỹ phải hoạt động tốt hơn thị trường trong vòng 1 năm, 3
năm, 5 năm và 10 năm trở lại đây (đây là cơ sở đảm bảo rằng
quỹ có kết quả hoạt động tốt liên tục và ổn định về lâu dài).
2. Quỹ phải hoạt động tốt hơn những quỹ khác (cùng ngành)
trong vòng 3 tháng, 1 năm và 3 năm (điều này đảm bảo rằng
nhà quản lý quỹ làm việc tốt chứ không phải chỉ vì ngành đó
đang tăng trưởng nhanh).
Điều kiện 2: Đội ngũ quản lý mạnh và ổn định
1. Quỹ phải liên tục được quản lý bởi cùng một người hoặc một
đội ngũ trong hơn 5 năm (để đảm bảo rằng nhà quản lý đó sẽ
tiếp tục làm việc và quản lý quỹ theo hướng phát triển ổn định
và bền vững).
2. Quỹ phải có vốn từ 50 triệu đô tới 3 tỉ đô (ở Việt Nam có thể
ít hơn – thường là quỹ tầm trung. Quỹ lớn quá sẽ khó duy trì
tốc độ tăng trưởng, quỹ nhỏ quá khó đạt được độ ổn định).
Điều kiện 3: Chi phí thấp
1. Quỹ không buộc phải đóng phí tham gia (phí ký quỹ).
2. Quỹ có chi phí kinh doanh thấp nhất so với những quỹ khác
cùng loại (bạn trả càng ít phí ký quỹ và chi phí quản lý, lợi
nhuận của bạn càng cao).
Điều kiện 4: Rủi ro thấp so với lợi nhuận
Bạn cần đảm bảo rằng quỹ mà mình mua có tỉ lệ dao động thấp và rủi ro
thấp so với tỉ lệ lợi nhuận cao mà mình mong muốn. Có 2 cách để đo lường
độ rủi ro:
