công cần thấy rõ hai loại tiền mặt. Một loại là tiền mặt thực sự và một loại
chỉ là tiền ảo. Chính sự ý thức được hai loại tiền mặt đó sẽ quyết định con
giàu hay nghèo." Người còn nói, "Khả năng quản lý một công ty bằng công
cụ báo cáo, tài chính là một trong những sự khác nhau chính yếu giữa một
doanh nghiệp nhỏ và một doanh nghiệp lớn."
GHI CHÚ CỦA SHARON – ĐỒNG TÁC GIẢ
Tiền mặt đối với doanh nghiệp chẳng khác nào máu trong cơ thể con
người. Không gì có thể ảnh hưởng nghiêm trọng đến một doanh nghiệp nếu
doanh nghiệp đó không thể phát lương cho nhân viên vào chiều thứ Sáu.
Việc quản lý tiền mặt bắt đầu ngay từ ngày đầu tiên bạn ra kinh doanh. Khi
tôi và hai vợ chồng Robert lập công ty CAHSFLOW Technologies, chúng
tôi đã thỏa thuận là sẽ không mua bất cứ thứ gì mà không làm tăng doanh
thu. Chúng tôi cứ nhắc lại mãi sự việc năm 1998 khi chúng tôi đã cố làm
tăng giá trị doanh thu trên sổ sách để mua một máy photo trị giá 300 đô,
vào cuối năm ấy, chúng tôi mới dám thay thế chiếc máy photo cũ mèm đó
với một chiếc máy hiện đại hơn trị giá 3.000 đô. Khi bạn quản lý chặt chẽ
tiền mặt ngay từ những ngày đầu kinh doanh, bạn sẽ có cơ hội thành
công nhiều hơn.
Một vị giám đốc quản lý tiền mặt phải thường xuyên xem xét tình hình
tiền mặt của doanh nghiệp mỗi ngày, và phải ước tính lượng tiền ra vào cho
tuần tới, tháng tới và quý tới. Thực hiện điều đó sẽ giúp vị ấy lường trước
được khi nào cần nhiều tiền để chi và tránh rơi vào tình trạng thiếu hụt tiền
mặt nghiêm trọng. Đối với những công ty có tốc độ tăng trưởng nhanh, việc
làm này là bắt buộc.
Tôi liệt kê dưới đây một vài gợi ý nhằm giúp cho bạn quản lý việc kinh
doanh của mình. Mỗi gợi ý đều có thể ích lợi đối với bất kỳ một doanh
nghiệp nào, cho dù đó là một tập đoàn đa quốc gia, một căn hộ cho thuê hay
một quầy bán bánh mì dạo.
