thường. Tôi quyết định đưa cho anh ta 10.000 đô la để đầu tư, sau đó tôi nhanh chóng
quên đi việc này.
Khoảng chín tháng sau, tôi dành thời gian xem lại các báo cáo hàng tháng của mình, tôi
nhận ra rằng anh ta đã làm mất của tôi 3.000 đô - đây là thời điểm bùng nổ của bong bóng
dot.com và mọi người đều có thể kiếm tiền. Trong suốt thời gian làm việc với anh ta, tôi đã
gọi điện và yêu cầu anh ta mua vài cổ phiếu có tên là Amazon.com nhưng tôi chỉ nhận được
câu trả lời là việc này có quá nhiều rủi ro. Trong khi anh ta không mua cổ phiếu Amazon
cho tôi (mà việc này thực sự làm tăng danh mục đầu tư của tôi lên đáng kể), thì anh ta lại cố
gắng mua và bán những cổ phiếu đầu cơ chắc chắn làm mất tiền. Bởi vì những người môi
giới chứng khoán được hưởng tiền hoa hồng từ việc mua bán cổ phiếu cá nhân, nên anh ta
chỉ chú tâm vào việc lướt sóng thị trường chứng khoán - thường xuyên mua vào và bán ra
một số lượng cổ phiếu nhỏ, để từ đó tăng khoản phí anh ta thu được. Và tôi đã nói trong
bức thư sa thải anh ta: “Ai đó đang kiếm được nhiều tiền nhưng người đó rõ ràng không
phải là tôi”.
BÍ QUYẾT HÀNH ĐỘNG
Tác giả đồng thời là nhà tư vấn tài chính Nick Murray đã nói: “Một mối quan hệ dựa
trên nền tảng hiệu suất đầu tư thì không phải là một mối quan hệ và cần phải chấm dứt
thật nhanh, nhưng một mối quan hệ bắt nguồn từ sự trung thành và niềm tin của một nhà
tư vấn tài chính sẽ tồn tại mãi mãi”. Trong khoảng thời gian viết cuốn sách này, tôi đã gặp
hai người phụ nữ rất có động lực và hiểu biết. Họ làm việc với những khách hàng giàu có,
họ có kinh nghiệm và cái nhìn sâu sắc về việc thiết lập, duy trì những mối quan hệ kinh
doanh thành công. Karen Blanchard và Maureen Kerrigan - hai nhà tư vấn tài chính của
tập đoàn Stanek/Blanchard có trụ sở tại RBC Dain Rauscher ở Hartford, Connecticut đã
cung cấp những gợi ý để bạn suy ngẫm:
Lựa chọn một nhà tư vấn mà bạn tin tưởng. Đừng coi đây như việc lựa chọn người
môi giới chứng khoán, mà hãy nghĩ về điều này như là sự thiết lập một mối quan hệ với
hi vọng nó có thể tồn tại lâu dài. Nền tảng cho bất kỳ mối quan hệ tài chính nào cũng là
sự tin tưởng, và nếu chỉ dựa trên những kết quả nói riêng thì chưa đủ để bạn nên tin
tưởng ai đó.
Lựa chọn người có tầm hiểu biết rộng. Chẳng có ích gì nếu bạn tích lũy tài sản khi
hiện tại bạn không hề có một kế hoạch chi tiết nào về cách thức phân bổ tài sản của
mình, hoặc bạn không có đủ sức khỏe, bạn bất tài hoặc không có bảo hiểm nhân thọ để
bảo vệ tài sản của mình trong trường hợp bạn bị bệnh hoặc gặp phải một tai nạn nghiêm
trọng. Đây chính là những nhân tố đảm bảo cho sự thịnh vượng. Một nhà tư vấn tài
chính giỏi (hoặc chính xác hơn là “một nhà quản lý tài sản”) sẽ đảm bảo việc luân
chuyển tài sản theo mong muốn của bạn bằng những công cụ hiệu quả nhất có thể, chứ
không chỉ đơn thuần là bán cổ phiếu, trái phiếu hoặc quĩ tín thác. Blanchard và
Kerrigan quan niệm vai trò của họ là một nhà quản lý các mối quan hệ, làm việc với
những khách hành để quản lí những kỳ vọng và đưa chúng vào những kênh “cảm xúc
