đồng giữa các con trai và con rể thì cậu ấy là người thích hợp để
làm trọng tài. Đó là lý do tôi chọn cậu ấy. Cậu ấy là bạn tôi đã lâu
và là một doanh nhân thành đạt”.
Những ý kiến của ông Ward cũng ăn khớp với nhiều phát hiện
trong quá trình nghiên cứu của chúng tôi. Thứ nhất, phần lớn các
PAW đều có mối quan hệ thân thiết lâu dài với một số chuyên
gia chủ chốt, chẳng hạn như các luật sư và kế toán viên giỏi nghề.
Thứ hai, nhiều PAW như ông Ward có bà con hoặc bạn thân có thể
cố vấn cho họ về di chúc, tài khoản tín thác, bất động sản và việc
chu cấp. Thực ra, nếu mọi yếu tố khác như nhau thì một tài sản
có xu hướng bị đánh thuế ít hơn nếu người thừa kế, thường là con
trai và con gái của người quá cố, là luật sư chuyên về di chúc. Các
con trai và con gái là luật sư hành động như những cố vấn luật
pháp chính thức và không chính thức, đồng thời là người định
hướng quan điểm cho cha mẹ của mình. Họ có ảnh hưởng đáng kể
đến mọi khía cạnh của kế hoạch lập di chúc, bao gồm việc lựa
chọn luật sư chuyên vấn di chúc, các điều khoản trong di chúc, sự
chuyển nhượng cuối cùng của các tài sản gia đình, việc lựa chọn
người thực thi di chúc, việc sử dụng các dịch vụ tín thác, tần suất và
quy mô khoản chu cấp tài chính dành cho con và cháu.
“Luật sư họ hàng” thường cố vấn cho các bậc phụ huynh triệu
phú của họ cách để tối thiểu hóa thuế di sản thông qua việc chu
cấp hàng năm cho con và cháu. Do vậy, nếu phụ huynh triệu phú
có con là luật sư thì khả năng tất cả con cái trong gia đình đều nhận
được những khoản chu cấp cao. Và kết quả là những người con này
được thừa kế ít hơn mức bình quân của tất cả con cái triệu phú, vì
phần lớn tài sản của cha mẹ họ đã được phân chia cho người con là
luật sư và các anh chị em trước khi cha mẹ qua đời.
Điều mà cả 8 thành viên tham gia phỏng vấn giàu kinh nghiệm
này đang cố nói với ông Andrews là gì?
