Đối với tội phạm cổ cồn trắng, anh ta không hề bị nghi ngờ vì những
thành tích và vị trí đáng nể đang nắm giữ. Những nạn nhân miễn cưỡng ra
mặt vì họ biết lời nói của họ sẽ mâu thuẫn với lời nói của một chuyên gia
được đánh giá cao. Tội phạm trông chờ nạn nhân vẫn sẽ giữ im lặng. Nếu
hành vi sai trái bị phát hiện, anh ta sẽ tìm cách hạ thấp uy tín của người tố
cáo.
Về phần các yếu tố môi trường trong tội phạm doanh nghiệp, thông
thường nếu cám dỗ xuất hiện trước mặt một cá nhân đầy tham vọng thì
lòng tham có thể lấn át sự liêm chính và phán xét đúng đắn. Các nhà phân
tích tội phạm tài chính cho rằng các hoạt động bất hợp pháp nhiều khả năng
được thực hiện khi thiếu sự giám sát. Tháng 2 năm 1995, ngân hàng
Barings có tuổi đời 233 năm tuổi - được biết đến với sự tài trợ cho các cuộc
chiến tranh chống lại Napoléon, giao dịch Louisiana (thương vụ giúp tăng
gấp đôi diện tích đất Hoa Kỳ) và kênh đào Erie đã chính thức sụp đổ chủ
yếu do các hoạt động của một cá nhân gây ra. Sau khi tham gia vào giao
dịch hợp đồng tương lai trái phép, Nick Leeson đã làm giả các tài liệu và
che giấu khoản lỗ giao dịch trị giá 1,3 tỷ đô la. Leeson phải ngồi tù tại
Singapore, nơi anh ta từng là quản lý chi nhánh của Barings tại đây. Trong
một cuộc phỏng vấn trên tạp chí Research, Leeson đã đổ lỗi cho “sự thất
bại trong hoạt động quản lý rủi ro của Barings khiến hành vi gian lận của
anh ta lan rộng”.
Leeson cũng coi hoạt động gian lận của bản thân là động
lực bên trong hướng tới “thành công”. Nick Leeson chia sẻ trong một hội
nghị chuyên đề tổ chức tại Miami vào năm 2005, “Từ tội phạm là một từ
xấu xí. Tôi không nghĩ mình là tội phạm. Đó là điều gì đó mà tôi đã trở
thành”.
Quy định lỏng lẻo thực sự tạo ra nhiều cơ hội hơn khiến những người
không trung thực lợi dụng nhằm phục vụ lợi ích của riêng họ. Những người
trung thực sẽ làm điều đúng đắn cho dù có ai đó đang dòm ngó họ hay
không. Một lần nữa, chính cá nhân mới là người quyết định cách thức hoạt
động bất kể điều kiện môi trường như thế nào. Nick Leeson là một ví dụ
điển hình trong việc tội phạm tìm ra điểm yếu của hệ thống và lợi dụng nó.
