David Pottruck, hồi tưởng:
Chúng tôi đã mạo hiểm và nhận ra, chỉ bằng một
phép thử đơn giản, rằng khách hàng thực sự muốn
trở về nhà, ăn tối và thảnh thơi thực hiện các giao
dịch cho những danh mục đầu tư trong không gian
riêng tư và thoải mái tại chính tổ ấm của mình. Và kể
từ đó, chúng tôi mở cửa giao dịch 24/7.
Việc kinh doanh quỹ tương hỗ của Schwab phát
triển vượt trội năm 1992 sau khi công ty tung ra dịch
vụ OneSource, một dịch vụ cho phép khách hàng
mua 800 quỹ tương hỗ thông qua Schwab mà không
tốn phí giao dịch trong khi vẫn có thể tổng hợp các
tài khoản mình nắm giữ trong báo cáo hàng tháng.
Trước khi OneSource xuất hiện trên thị trường,
khách hàng của các quỹ tương hỗ có thể lựa chọn
mua các quỹ tương hỗ không mất phí từ những nguồn
tách biệt nhau hoặc mua các quỹ từ Schwab và trả
tiền hoa hồng. Xuất phát từ nhu cầu của khách hàng
muốn mua nhiều quỹ khác nhau từ một nguồn duy
nhất mà không mất phí, Schwab đã thuyết phục các
công ty dịch vụ quỹ tương hỗ chi trả phí giao dịch và
hình thành nên OneSource, một thương vụ kinh
doanh trị giá 57 triệu đô-la tính đến cuối năm 1997.
