không cần đến. Tuy nhiên, đến cuối những năm
1980, nghiên cứu lại cho thấy nhu cầu và sự quan
tâm đến dịch vụ tư vấn ngày càng tăng cao. Mong
muốn chủ động lập sẵn kế hoạch cho những năm về
hưu, về tính ổn định về lâu dài của an sinh xã hội, và
khả năng bị mắc kẹt giữa những trách nhiệm tài
chính cho cả con cái và cha mẹ, những thế hệ bùng
nổ dân số – nhiều người trong số họ là những nhà đầu
tư còn non nớt trên thị trường cổ phiếu – họ cần
những lời tư vấn đáng tin cậy hơn. Schwab đã nhanh
chóng nắm bắt được cơ hội trong thị trường mới nổi
này, tuy nhiên một bước đi chiến lược đòi hỏi thời
gian và có tác động chặt chẽ tới các quyết định của
khách hàng. Công ty đã thực hiện bước chuyển tiếp
bằng việc chú trọng đến quá trình hướng dẫn, phân
tích thông tin cho khách hàng thay vì đề xuất,
khuyến nghị loại cổ phiếu nên mua. Các hoạt động
liên quan đến việc cung cấp dịch vụ tư vấn của
Schwab bao gồm:
• Danh sách lựa chọn quỹ tương hỗ của Schwab,
một danh sách được cung cấp hàng tháng về các quỹ
tương hỗ hàng đầu dựa trên những chỉ tiêu về hoạt
động lâu dài và các phiếu báo cáo Quỹ tương hỗ –
dưới dạng đánh giá các hình thức quỹ do những tổ
