Tiến trình cân bằng để điều chỉnh số dư tiền mặt khi có sự dư
thừa hay thiếu hụt tiền mặt
Sơ đồ này cho thấy một tiến trình phản hồi cân bằng.
Để tự theo dõi tiến trình, thì dễ nhất là bắt đầu với điểm có sự chênh
lệch - sự không nhất quán giữa cái cần có và cái hiện tại:
Ở đây, có một sự thâm hụt tiền mặt đối với nhu cầu tiền mặt của chúng
ta (Nói cách khác, có một sự chênh lệch giữa số dư tiền mặt cần có và số
dư tiền mặt thực sự đang có)
Sau đó hãy xem xét những hành động được thực hiện để điều chỉnh sự
chênh lệch:
Chúng tôi vay thêm tiền, làm cho số dư tiền mặt tăng lên, và sự chênh
lệch thiếu hụt giảm đi.
Sơ đồ này cho thấy: một tiến trình cân bằng thì luôn luôn vận hành để
giảm bớt sự chênh lệch giữa điều cần có và điều đang có. Hơn nữa, những
mục tiêu như số dư tiền mặt cần có sẽ thay đổi tùy theo sự tăng trưởng hay
sụt giảm của hoạt động kinh doanh. Bất chấp điều đó, tiến trình cân bằng sẽ
tiếp tục hoạt động để điều chỉnh lượng tiền mặt thực sự theo những gì cần
có, thậm chí cả khi mục tiêu đó đang thay đổi.
