nó tùy theo tình hình đòi hỏi"; "một khu vực mở rộng dần cho công hữu và
các doanh nghiệp nhà nước"; nhiều nhà ở do nhà nước cung cấp hơn; cải
cách nền giáo dục công, các dịch vụ y tế và phúc lợi ngày càng được mở
rộng.
Các luận điểm ủng hộ bảo hiểm của nhà nước vượt ra ngoài cả phạm vi
công bằng xã hội. Thứ nhất, bảo hiểm nhà nước có thể can thiệp vào bất cứ
nơi nào mà các nhà bảo hiểm tư nhân sợ không dám bước vào. Thứ hai, tư
cách thành viên cho tất cả mọi người và đôi khi là bắt buộc sẽ loại bỏ nhu
cầu quảng cáo và kinh doanh tốn kém. Thứ ba, như một chuyên gia hàng đầu
đã nhận xét vào những năm 1930, "kích thước mẫu số liệu càng lớn, thì giá
trị trung bình càng ổn định, cho việc thống kê"
. Nói cách khác, bảo
hiểm nhà nước khai thác được lợi thế kinh tế do quy mô mang lại; vậy thì tại
sao lại không làm nó càng phổ biến càng tốt? Sự ủng hộ nhiệt tình dành cho
Báo cáo Beveridge không chỉ ở nước Anh mà trên khắp thế giới giúp giải
thích vì sao nhà nước phúc lợi vẫn được coi là có dấu "Sản xuất tại Anh
quốc". Tuy nhiên, siêu cường phúc lợi đầu tiên trên thế giới áp dụng triệt để
và thành công nhất nguyên lý này lại không phải nước Anh mà là Nhật Bản.
Không gì có thể minh họa rõ hơn bằng kinh nghiệm của Nhật Bản về mối
liên hệ mật thiết giữa nhà nước phúc lợi và nhà nước chiến tranh.
Thảm họa không ngừng tàn phá Nhật Bản trong nửa đầu thế kỷ 20. Ngày
1/9/1923, một trận động đất lowsn (7,9 độ Richter) đã xảy ra ở khu vực
Kantou, tàn phá các thành phố Yokohama và Tokyo. Hơn 128.000 ngôi nhà
đã sụp đổ hoàn toàn, cũng ngần ấy ngôi nhà sụp đổ một phần, 900 ngôi nhà
bị nước biển cuốn trôi và gần 450.000 ngôi nhà bị thiêu rụi do hỏa hoạn xảy
ra hầu như ngay sau động đất.
Người Nhật đã được bảo hiểm; từ năm
1879 đến 1914, ngành công nghiệp bảo hiểm của Nhật Bản đã tăng trưởng từ
con số không thành một khu vực năng động của nền kinh tế, sinh ra bảo
hiểm nhằm đối phó với mất mát ở biển, thiệt mạng, hỏa hoạn, tòng quân, tai
nạn giao thông, trộm cắp - đấy mới chỉ nêu một vài trong số mười ba hình
thức bảo hiểm khác nhau do hơn ba mươi công ty bảo hiểm cung cấp. Chẳng
hạn, trong năm xảy ra trận động đất, các công dân Nhật đã mua 699.634.000
yên (328 triệu đô la) bảo hiểm nhân thọ mới cho năm 1923, trung bình một
